AML und Verifizierung bei uns
Wir betreiben dieses Casino unter der Malta-Lizenz MGA/B2C/404/2017 und unterliegen damit den strengsten Antigeldwäsche-Vorschriften Europas. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.
Unsere AML Richtlinie
Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Als lizenzierter Anbieter unter der Aufsicht der Malta Gaming Authority (Lizenznummer MGA/B2C/404/2017) wenden wir die maltesischen AML-Gesetze und die dazugehörigen Durchführungsverordnungen in vollem Umfang an. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) führt eine unternehmensweite Risikobewertung durch und passt unsere Kontrollen laufend an.
Geldwäsche bedeutet im Kern: das Einschleusen illegal erwirtschafteter Gelder in den legalen Finanzkreislauf, etwa über Einzahlungen mit anonymen Zahlungsmitteln und sofortige Auszahlungen. Unser Monitoring-System kennzeichnet solche Muster automatisch. Verdächtige Vorgänge melden wir fristgerecht an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.
Wann wir Sie verifizieren
Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter, Wohnsitz und die Zugehörigkeit der angegebenen Daten zu Ihnen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, spätestens jedoch bei kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR.
Bei higher-risk-Konstellationen, darunter Kryptotransaktionen ab 1.000 EUR, auffällige Auszahlungsmuster oder politisch exponierte Personen, können wir die Verifizierung jederzeit vorziehen. Unverzüglich handeln wir auch, wenn ein Meldegrund nach dem Geldwäschegesetz in Betracht kommt.
- Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse; automatische Alters- und Sperrlistenprüfung
- Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung (ID, Adressnachweis, Zahlungsmittel)
- Schwellen: kumuliert 2.000 EUR Einzahlungen oder 1.000 EUR Krypto-Einzahlungen
- Fallweise: bei Auffälligkeiten, Betrugsverdacht oder behördlicher Anforderung
Dokumente für die Prüfung
Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und lesbar ist. Der Adressnachweis darf nicht älter als drei Monate sein. Den Nachweis der Zahlungsmittelzugehörigkeit erbringen Sie über einen Screenshot oder ein Foto der genutzten Karte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar) bzw. einen Kontoauszug Ihres E-Wallets.
| Prüfung | Akzeptierte Dokumente | Maximales Alter |
|---|---|---|
| Identität | Personalausweis, Reisepass, Führerschein | Gültigkeitsdatum muss in der Zukunft liegen |
| Adresse | Stromrechnung, Bankauszug, Meldebescheinigung | 3 Monate |
| Zahlungsmittel | Kartenfoto (letzte 4 Ziffern), E-Wallet-Screenshot, Krypto-Wallet-Adresse | 3 Monate |
So läuft die Prüfung ab
Vom Hochladen bis zur Bestätigung dauert die Prüfung im Regelfall 24 bis 72 Stunden. Vollständige und gut lesbare Dokumente bearbeiten wir oft innerhalb weniger Stunden. Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt und getrennt von Ihren Spieldaten; Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung.
- Dokumente im Bereich Verifizierung Ihres Kontos hochladen
- Automatische Qualitäts- und Echtheitsprüfung (OCR und Dokumentenprüfung)
- Manuelle Freigabe durch die Compliance-Abteilung
- Bestätigung per E-Mail, bei Problemen mit konkreter Rückmeldung und Handlungsanweisung
Nachweis der Geldmittel
Bei Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen oder bei begründetem Verdacht verlangen wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Diese Anforderung ist keine Formalität, sondern gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen.
Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden, Erbschaftsdokumente oder Kontoauszüge, aus denen die Mittelflüsse hervorgehen. Solange der Nachweis aussteht, können wir Auszahlungen zurückhalten und weitere Einzahlungen begrenzen. Ihre Angaben behandeln wir streng vertraulich und nutzen sie ausschließlich für Compliance-Zwecke.
Kontrolle von Ein und Auszahlungen
Jede Transaktion läuft durch unser automatisiertes Monitoring. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich; Gewinne oberhalb der eingezahlten Summe überweisen wir auf ein Bankkonto oder E-Wallet auf Ihren Namen. Die Auszahlungsgrenze liegt bei 5.000 EUR pro Tag, die Mindestauszahlung bei 10 EUR.
Kryptowährungen (BTC, ETH, USDT) prüfen wir mit Blockchain-Analysen auf Verbindungen zu sanktionierten Adressen und Mixing-Services. Einzahlungen via Klarna, Paysafecard und Trustly gleichen wir gegen die Kontodaten in Ihrem Profil ab.
| Methode | Bearbeitungszeit |
|---|---|
| E-Wallets und Krypto | 0 bis 24 Stunden |
| Karten (Visa, Mastercard) | 1 bis 3 Tage |
| SEPA-Banküberweisung | 3 bis 5 Tage |
Wenn Dokumente fehlen, falsch sind oder die Prüfung in begründeten Zweifel am Alter, der Identität oder der Wohnsitzangabe endet, sperren wir das Konto vorläufig und setzen Einzahlungen aus. Bestehende Guthaben bleiben unangetastet und werden nach erfolgreicher Klärung ausgezahlt. BeiVerdacht auf Identitätsdiebstahl oder Nutzung von Dritt-Dokumenten schließen wir das Konto endgültig und melden den Vorgang an die FIAU.
Verweigern Sie die Verifizierung dauerhaft, wird aus dem Konto ein Ruhezustand: Keine Einzahlungen, kein Spielbetrieb. Auszahlungen vorhandener Mittel nehmen wir nur nach positiver Identitätsprüfung vor.
Aufbewahrung Ihrer Daten
Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab Kontoschließung bzw. ab Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es das maltesische Geldwäschegesetz vorschreibt. Die Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Malta Gaming Authority und der FIAU. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anzufordern.
Häufige Fragen
Kann ich vor der Verifizierung einzahlen und spielen?
Ja, Einzahlungen und Spielbetrieb sind vor der Dokumentenprüfung möglich. Spätestens vor der ersten Auszahlung oder bei kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR verlangen wir die vollständige Verifizierung.
Wie lange dauert die Verifizierung?
Im Regelfall 24 bis 72 Stunden. Lesbare und vollständige Dokumente bearbeiten wir häufig innerhalb weniger Stunden.
Warum zahlt Endorphina auf dieselbe Methode aus?
Die Same-Methode-Regel gehört zu unseren AML-Kontrollen: Gelder fließen dorthin zurück, woher sie kamen. Nur Gewinne über die eingezahlte Summe überweisen wir auf ein Konto oder E-Wallet auf Ihren Namen.
Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?
Wir sperren das Konto vorläufig und stoppen Einzahlungen. Guthaben zahlen wir ausschließlich nach erfolgreicher Identitätsprüfung aus.
Wer sieht meine Dokumente?
Nur befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Unterlagen liegen verschlüsselt und getrennt von Ihren Spieldaten auf Servern innerhalb der EU.